2025 年 4 月，美国联邦调查局 (FBI) 发布了《2024 年加密货币诈欺报告》。该报告基于 FBI 网路犯罪举报中心 (IC3) 在 2024 年收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者画像、犯罪类型及资产追回进度等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者快速掌握趋势变化，提升对复杂网路安全威胁的认知与防范能力。
关键点一：2024 年申诉资料
1. 整体情况
2014>1. 总体情况
2024>1.3624 1856 起实际损失。亿美元，较 2023 年成长 33%。其中 256,256 起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件导致损失约 19,372 美元。约 83% 的损失由网路诈骗造成。
2.加密货币相关情况
加密货币相关投诉达 149,686 起，造成 93 亿美元损失，金额同比增长 66%。受害者中，60 岁以上族群占比最高。
3. 60 岁以上族群
这群人提交了 147,127 起，投诉损失 48.85 亿美元。投诉量年增 46%，损失额年增 43%。其中 7,500 人报告损失超过 10 万美元，平均损失高达 8.3 万美元。
关键点二：受害群体分析
1.整体年龄分布
· 2093 万美元，损失
· 20-29 岁：71,399 件投诉，损失 5.401 亿美元。
· 30-39 岁：108,899 件投诉，损失 14 亿美元。
· 40-49 岁：112,755 件投诉，损失 22 亿美元。
· 50-59 岁：84,540 起投诉，损失 25 亿美元。
· 60 岁以上：147,127 起投诉，损失 48 亿美元。
2. 加密货币受害群体
在加密货币投资诈骗中，60 岁以上的群体投诉量最多（8,043 起），损失金额达 16 亿美元，远超其他年龄数。 60 岁以上的族群因防骗意识不足，以及对加密货币 ATM 等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标（2,674 起，损失金额 107,206,251 美元），也是敲诈勒索/性敲诈勒索中投诉最多的群体（20,445 起，损失金额 724288888）。
关键点三：犯罪类型分析
1. 从投诉数量来看
1. 从投诉数量来看
· 网络钓鱼/电子欺骗：193,407 起。
· 勒索：86,415 起。
· 个人资料外泄：64,882 起。
· 拒付/交易失败类诈骗：49,572 起。
· 投资诈骗：47,919 起。
2. 从损失金额来看
· 投资诈骗：65.7 亿美元。
· 商业邮件诈骗 (BEC)：27.7 亿美元。
· 科技支援诈骗：14.6 亿美元。
· 个人资料外泄：14.5 亿美元。
· 拒付/交易失败类诈骗：7.85 亿美元。
3.加密货币相关犯罪
· 最多投诉：敲诈勒索（47,054 起）、投资诈骗（41,557 起）。
· 损失最大：投资诈骗（58 亿美元）、个人资料外泄（11 亿美元）。
4.60 岁以上族群遭遇的主要诈骗类型
· 投诉数量最多的诈骗类型：网路钓鱼、技术支援、勒索、个人资料外泄、投资诈骗。
· 损失最多的诈骗类型：投资诈骗、技术支援、情绪诈骗、商业邮件诈骗 (BEC)、个人资料外泄。
关键点四：网路诈骗与资产追回
1. 网路诈骗整体状况
1323 收到诈骗133 1323 起 323193137373 73 137 亿美元损失，占全年总损失的 83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡付款等。
2. 典型诈骗手法
· 呼叫中心诈骗：53,369 起，损失 19 亿美元。
· 紧急诈骗（冒充亲属求助）：357 起，损失 270 万美元。
· 收费公路诈骗（简讯钓鱼）：59,271 起，损失 12.9 万美元。
· 黄金快递诈骗：525 起，损失 2.19 亿美元。
3. 网路威胁
263,455 起网路威胁相关申诉造成 15.71 亿美元损失。主要勒索软体变种包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。
4. 资产追回成果
FFKC 团队共处理 3,020 起冻结请求，冻结资金 5.6 亿美元，追回成功率为 5.66%。 「升级行动」(Operation Level Up) 成功通知 4,323 名加密诈骗受害者，协助挽回约 2.85 亿美元潜在损失。与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕 215 人，较去年同期增加 700%。在金融诈欺计划中，成功冻结并追回多笔大笔资金。
关键点五：防范加密货币诈骗
针对加密诈骗高发的现状，FBI 提出了以下防范建议：
· 提高警惕，避免高报酬诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局。
· 核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易平台，避免在社群媒体广告中点击不明连结。
· 避免转帐给陌生人：不轻信网路上认识的「投资导师」或「朋友」。
· 警惕加密货币 ATM 交易：诈骗者往往要求受害者透过 ATM 进行支付，务必提高警觉。
· 使用双重认证 (2FA)：增强帐户安全性，防止骇客入侵。
总结
FBI 发布的《2024 年加密货币诈欺报告》揭示了当前加密资产环境下网路犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60 岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法
尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网路犯罪、提升打击效率的关键举措。
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